Desbloqueando seu histórico de pagamentos com cartão bancário? O Tesouro quer entrar!
Com o objetivo de reduzir a fraude fiscal em Espanha, hoje sabemos que a Agência Tributária (Tesouro) revelou o seu plano a Bruxelas para ter acesso a informação massiva sobre os movimentos de gastos de dinheiro dos habitantes do país. Especificamente, o Tesouro quer forçar os bancos, gateways de pagamento (Apple Pay ou Google Pay, por exemplo) e entidades a reportarem quem e quanto dinheiro eletrónico os seus utilizadores gastam.
Para ser mais exato, indica que você deseja verificar qualquer tipo de movimentação de pagamento para todos os clientes de qualquer tipo de plataforma ou serviço de pagamento. Obviamente, isso afetará qualquer tipo de cartão bancário. Ou seja, cartões pré-pagos, com ou sem conta bancária associada. Também cartões de débito e crédito. Além disso, também queremos monitorar pagamentos com cartões virtuais (como N26 ou Revolut). E ainda qualquer outro tipo de cartão ou sistema de pagamento com qualquer denominação e com qualquer tipo de moeda.
Sim, o Tesouro já está procurando uma forma de controlar todos os pagamentos que você faz com cartão de banco
Especificamente, o governo enviou um relatório de avaliação vinculado à Lei de Medidas Antifraude de 2021. Tinha até dezembro passado para enviar o relatório a Bruxelas para cumprir a lei. Especificamente, A Espanha é obrigada a enviar este relatório como um compromisso para o quarto pagamento de fundos do mecanismo de recuperação europeu.
Também deve ser levado em conta que o Tesouro rejeitou a ideia de aceitar recomendações de avaliadores independentes. Em vez disso, o Ministério das Finanças decidiu apresentar algumas propostas técnicas que, na sua opinião, podem contribuir para reduzir a fraude fiscal. A partir daí é coletado o seguinte fragmento.
Poderá ser contemplada a implementação de um novo dever de informação, abrangendo transações realizadas através de diversos formatos de cartão, como cartões de crédito, cartões de débito, cartões pré-pagos, independentemente de serem afiliados a uma instituição financeira, cartões de pagamento virtuais utilizados para internet-aquisições baseadas e outros cartões em qualquer unidade monetária e denominação de moeda.
Devemos lembrar que ainda no mês passado, O Tesouro também acompanhará todas as vendas que os usuários realizam em plataformas como eBay, Wallpop ou Vinted.
Breve resumo de todas essas informações
Indo direto ao que é importante para nós, O Tesouro será notificado sobre qualquer tipo de compra ou pagamento que você fizer com cartão bancário, seja físico ou virtual. Atualmente, o Tesouro só pode aceder a esta informação mediante pedido, ou quando são efetuados pagamentos de valor superior a 3.000 euros.
Agora, com essa nova lei, se ela for adiante, nenhum tipo de exigência será necessária. Qualquer compra que você fizer com o cartão, mesmo que seja uma cerveja, O Tesouro será notificado e a referida transferência monetária ficará refletida em seu banco de dados. Base de dados com a qual Buscarão evitar a fraude fiscal com base nos rendimentos que tanto as empresas como os trabalhadores independentes receberam com cartão.
Na verdade, vale a pena notar que a Agência tem a capacidade de recuperar esses dados mediante pedido das partes relevantes, tornando assim o sistema proposto redundante e desnecessário. Conforme afirmado por um antigo alto funcionário da Agência Tributária, a implementação de um processo automatizado e simplificado para aceder a esta informação poderia potencialmente eliminar a necessidade de pedidos manuais e agilizar o processo global.
Segundo fontes não oficiais, revelaram ao jornal ABC, que o Tesouro"Você já tem informações sobre muitas operações através do POS “. Claro, indica-se que o Tesouro tem controle impreciso dos pagamentos feitos com ambos cartões virtuais e pré-pagos. Por outro lado, há dúvidas sobre como a transmissão de um fluxo tão massivo de informações pelas entidades obrigadas poderia afetar o nível operacional. Devido a isso, o Tesouro apertaria o cerco às operações diárias de baixo valor.
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